（原標題：券業(yè)征戰(zhàn)"新藍海"！門檻100萬元，定位中等收入庭）

2023年6月1日，《關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》正式實施，門檻為100萬元的庭服務信托業(yè)務正式起航。

去年下半年以來，以中信證券、國泰君安為代表的券商已率先落地庭服務信托業(yè)務。據(jù)券商中國記者了解，包括中信建投、中國銀河證券等在內的諸多券商也在布局相關業(yè)務，有望在近期上線。

“我們非?？春猛シ招磐械那熬啊！庇腥倘耸肯蛴浾弑硎尽?jù)悉，庭服務信托大幅降低了服務信托的門檻，讓信托服務更廣泛地惠及中等收入群體。

券商布局庭服務信托業(yè)務

2023年6月1日，《關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》正式實施，將信托業(yè)務劃分為資產服務信托、資產管理信托、公益慈善信托三大類。其中，庭服務信托作為資產服務信托的一類業(yè)務品種，將服務的門檻降至100萬元，代表著信托走向更加普惠化的發(fā)展道路。

庭服務信托被認為是信托業(yè)務分類新規(guī)帶來的大利好之一。相比1000萬門檻的族信托，100萬設立門檻的庭服務信托更具有普惠，可為更廣闊的客戶群體提供服務。自信托分類新規(guī)實施以來，在證券行業(yè)，國泰君安、中信證券已經率先攜手信托公司出相關業(yè)務。

2023年8月，中信證券落地單庭服務信托業(yè)務。就在今年3月底，中信證券攜手中信信托對庭服務信托業(yè)務進行升，聯(lián)合出“信福傳•庭服務信托2.0”，次為證券公司客戶出了“庭服務信托+保單”服務。

國泰君安也自2023年8月1日起與上海國際信托合作，啟動“甄選傳承庭服務信托”業(yè)務。

券商中國記者從國泰君安了解到，業(yè)務上線8個多月以來，該公司已完成了對分支機構培訓的全覆蓋，并在全國各地持續(xù)舉辦客戶題活動，覆蓋了1000余名客戶，截至目前已有近半數(shù)的分公司成功為客戶設立了庭信托。此外，國泰君安不斷迭代和升系統(tǒng)功能，以提升委托人的體驗，實現(xiàn)了受益人范圍的擴充、常規(guī)分配頻率的提升、特殊分配規(guī)則的改進、底層產品的擴容以及客戶應用場景的拓展等多方面的功能優(yōu)化。

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更多券商爭相入局

券商中國記者了解到，不少券商正積籌備庭服務信托業(yè)務，有望在近期出相關業(yè)務。

“目前，我司正在開發(fā)庭服務信托業(yè)務，預計很快將全國范圍上線，與大見面。我們的庭服務信托遴選業(yè)內優(yōu)秀信托公司作為合作伙伴，并將實現(xiàn)線上化，屆時客戶登錄我司蜻蜓點金APP操作即可自助完成全流程的辦理?！敝行沤ㄍ断嚓P負責人告訴券商中國記者。

中國國統(tǒng)計局16日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，1-4月份，中國房地產開發(fā)投資35514億元(人民幣，下同)，同比下降6.2%，降幅較1-3月份擴大0.4個百分點。

“中國銀河證券正在積布局庭服務信托業(yè)務，布局該項業(yè)務是公司財富管理轉型的舉措之一，也是公司踐行中央金融工作會議精神，做好‘普惠金融’這篇文章的行動之一?！敝袊y河證券相關負責人稱。

海通證券方面也稱，該公司時刻關注市場趨勢和客戶需求，可協(xié)助客戶設立庭服務信托，以投資顧問角提供優(yōu)質的大類資產配置服務滿足客戶多元化財富管理需求。

定位中等收入庭

庭服務信托主要針對哪些客群？據(jù)了解，庭服務信托的庭服務信托門檻為100萬元，目標客群較族信托而言進一步擴大，包括廣大富裕庭和中等收入庭。

“庭服務信托基于庭財富規(guī)劃，疊加法律架構對庭資產進行綜合管理，鋼絞線以滿足庭全生命周期的財富目標，因此針對的客群是比較廣泛的?！眹┚蚕嚓P負責人稱。

據(jù)介紹，在與大量客戶溝通和服務的過程中，國泰君安梳理了庭服務信托一些主要的客群，包括銀發(fā)客群、中小微企業(yè)主、復雜庭、子女適婚、隔代傳承、對子女教育有較要求的中產庭等。

“庭服務信托大幅降低了服務信托的門檻，讓信托服務更廣泛地惠及中等收入群體。在我國老齡化程度不斷加，財富代際傳承的社會背景下，開展庭服務信托業(yè)務在解決庭財富管理中的各類難題方面具有現(xiàn)實意義。”海通證券相關負責人表示。

業(yè)內普遍認為，庭服務信托有著廣闊的發(fā)展前景。

“該業(yè)務前景廣闊，給予了券商財富管理新的打開方式?！眹┚蚕嚓P負責人稱，先，該業(yè)務低門檻的優(yōu)勢惠及了更多客戶，同時集合了資產隔離、財富傳承、隱私保護、資產配置等多重功能，填補行業(yè)廣譜客群“傳富”工具的空白。其次，庭信托將原先私人銀行客戶享服務延伸至中等收入客群，客群覆蓋較族信托擴大20余倍。

“我們非?？春猛シ招磐械那熬?，我們信，隨著財富管理市場的日益繁榮，客戶的需求會逐步從個人向庭延伸，并逐步場景化，滲透到日常生活的方方面面，如婚姻、養(yǎng)老及子女教育等?！敝行沤ㄍ断嚓P負責人表示。

探索差異化服務

在庭服務信托業(yè)務方面，券商可以提供什么樣的差異化服務？

據(jù)中信建投相關負責人介紹，根據(jù)監(jiān)管要求，庭服務信托的投資范圍限于以同業(yè)存款、標準化債權類資產和上市交易股票為終投資標的的信托計劃、銀行理財產品以及其他公募資產管理產品，即大常說的“標品”。

“雖然庭服務信托的管理人為信托公司，但券商亦可以利用自身稟賦，立足于股債的投研實力和資產配置能力，擔當投資顧問的角，提供匹配客戶多元需求的差異化投顧服務方案，力爭為庭服務信托的投資保駕護航，探索財富管理新藍海?！鄙鲜鋈耸糠Q。

國泰君安相關負責人稱，在實際業(yè)務中，券商提供的差異化服務在于，一是豐富的場景化設計。通過對不同受益人分配規(guī)則的多項組合，入匹配客戶的各類生活化場景，形成教育規(guī)劃、創(chuàng)業(yè)儲備、婚姻護航、長輩頤養(yǎng)、的鎧甲、企隔離、養(yǎng)老規(guī)劃等系列場景化服務。根據(jù)不同場景，結合客群的特點和需求制定業(yè)并具有針對的定制化方案及分配建議，解決客戶實際問題。

二是豐富的底層產品類型?；谌虖姶蟮漠a品研究和甄選體系支撐，以甄選傳承庭信托為例，其資產配置庫包含固收、固收+、公募FOF等投資策略，提供不同類型、不同風險等的底層產品，滿足客戶多樣化的需求，為客戶持續(xù)創(chuàng)造價值和財富安全、有序的傳承。

海通證券相關負責人認為，券商有著豐富的證券投資經驗和業(yè)的跨市場配置能力，能夠為客戶甄選和定制不同風險偏好下的投資產品，實現(xiàn)庭資產的保值增值，構建堅實的資金保障。與外部優(yōu)質的教育、醫(yī)養(yǎng)機構建立緊密合作，進一步豐富庭服務信托的服務場景。此外，通過設立屬的信托賬戶，以定期和臨時相結合的靈活分配模式，一站式滿足庭成員全生命周期中的各階段金融需求，包括財富規(guī)劃、資產配置和權益增值服務等。

責編：桂衍民

校對：陶謙????常州預應力鋼絞線價格